Jubilación, ahorros y patrimonio:
las cinco preguntas que toca resolver
antes de que acabe el año
Con Esmeralda Gómez López, Doctora en Ciencias Económicas. Pasarás tu situación real por cada una de las cinco preguntas y saldrás sabiendo qué decisiones sobre tu jubilación, tu patrimonio y tu fiscalidad conviene dejar resueltas antes del 31 de diciembre.
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Los 5 errores patrimoniales más comunes en profesionales de 40 a 65 años
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Cuaderno de trabajo del directo, para imprimir
Una página por cada una de las cinco preguntas, con espacio para apuntar tus propios números mientras avanzamos. Lo recibirás a partir del sábado 10 de octubre, a tiempo de imprimirlo.
Cómo trabajamos cada una de las 5 preguntas
Lo que trabajas
en 90 minutos
No es una conferencia informativa. Es una masterclass aplicada donde pasas tu situación real por cada una de las 5 preguntas y sales sabiendo qué decisiones conviene cerrar antes de que acabe el año.
¿Qué tienes realmente y qué función cumple cada euro?
Harás la foto completa de tu patrimonio: lo que tienes, lo que te renta de verdad y lo que te está costando no tenerlo ordenado. En los primeros hogares que trabajaron este método con Esmeralda, uno de cada cuatro euros estaba parado, sin ninguna función asignada.
¿Cuándo podrás jubilarte y qué brecha te queda por cerrar?
Aplicarás la fórmula de diagnóstico para estimar tu fecha de jubilación según tu historial de cotización, la pensión que puedes esperar y la diferencia entre lo que necesitarás y lo que tendrás. Ese número ordena toda tu estrategia de aquí en adelante.
¿Tu patrimonio está diversificado o solo disperso?
Someterás tu patrimonio al diagnóstico del Método P.A.T.R.I.M. y detectarás las fugas más frecuentes en perfiles de 40 a 65 años: comisiones que no ves, productos mal asignados, concentración en un solo tipo de activo y liquidez sin función, a veces por encima de lo que cubre el Fondo de Garantía de Depósitos.
¿Qué decisiones fiscales caducan el 31 de diciembre?
Repasarás las palancas fiscales de tu etapa y cuáles tienen fecha límite este año. Verás, por ejemplo, por qué aportar a un plan de pensiones es, ante todo, un diferimiento fiscal y no un ahorro: lo que hoy te deduces, tributa cuando lo rescatas.
¿Está resuelto qué pasa con tu patrimonio si mañana no estás?
Revisarás la parte que casi siempre queda pendiente: testamento,
beneficiarios y cómo quieres que tu patrimonio llegue a los tuyos.
Con las cinco respuestas sobre la mesa, cerrarás el directo sabiendo
qué tienes, qué te falta y qué decisión tomar primero.
En la parte final, Esmeralda explicará cómo trabaja con quienes quieren construir
su plan patrimonial completo con acompañamiento, y se abrirá una sesión de preguntas
y respuestas sobre el método y el proceso.
El webinar es anónimo para todos los asistentes. Las preguntas se responden de forma general y no se tratan datos personales ni información sensible de ningún caso durante el directo.
El sistema
Método P.A.T.R.I.M.
Los 6 pilares del método con el que Esmeralda enseña a ordenar un patrimonio de principio a fin. Cada letra es una fase: primero saber, después ordenar, después sostener.
Este directo es para ti si…
Reconoces alguna
de estas situaciones
La audiencia de Esmeralda comparte un patrón común: sabe que debería estar haciendo algo diferente con su patrimonio, pero nadie le ha dado nunca una lectura de conjunto de su situación. No es para ti si ya tienes un plan patrimonial estructurado y en funcionamiento, o si buscas recomendaciones de productos concretos o promesas de rentabilidad.
Esmeralda
Gómez López
Doctora en Ciencias Económicas · CEO Econoky · Profesora Universitaria
Empecé trabajando como data scientist en banca, analizando los modelos de riesgo y los sistemas internos de toma de decisiones desde dentro.
Decidí formarme para entender realmente la economía: me doctoré en Ciencias Económicas, realicé tres másteres y publiqué 7 libros, cuatro de ellos con Grupo Planeta. Hoy tengo un patrimonio diversificado en todo tipo de activos y una estrategia financiera clara y propia.
Lo que enseño en este directo es exactamente lo que yo misma aplico y lo que llevas años necesitando que alguien te explique de forma independiente y sin conflicto de interés.
La voz de la educación financiera del siglo XXI
El enlace solo llega
a quienes se registran
El acceso al directo se envía por email únicamente a las personas registradas. Quienes se queden hasta el final del directo recibirán, además, un checklist con las decisiones patrimoniales y fiscales que caducan el 31 de diciembre, y podrán plantear sus preguntas en la sesión final con Esmeralda.
Cierra el año con tu
hoja de ruta patrimonial
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